Denuncia por estafa informática y blanqueo de capitales: delito de ‘phishing’
Delito de fraude relativo al pago de la última cuota restante en una operación de compraventa de vivienda
(Foto: E&J)
Denuncia por estafa informática y blanqueo de capitales: delito de ‘phishing’
Delito de fraude relativo al pago de la última cuota restante en una operación de compraventa de vivienda
(Foto: E&J)
- FECHA DE RESOLUCIÓN DEL CASO: 27-01-2022
- Materia: Derecho Penal
- Especialidad: / Derecho Penal / Delitos / Contra el patrimonio / Estafa
- Número: 13921
- Tipo de caso: Caso Judicial
- Voces: BLANQUEO DE CAPITALES, Condena penal, Delito, ESTAFA
Documentos originales presentados
El caso
Supuesto de hecho.
Apertura de juicio oral ante el juzgado de lo penal por un delito de fraude relativo al pago de la última cuota restante en una operación de compraventa de vivienda. Doña Margarita intervino en el proceso de pago pactado aprovechando su condición de empleada de la inmobiliaria beneficiaria para instar a la afectada a realizar un ingreso de 113.200€ a una cuenta bancaria diferente a la que se había establecido para los pagos anteriores y este último.
Doña Carla exige la devolución de la cantidad demandada más intereses legales para cubrir las responsabilidades derivadas del delito y pena de 8 años de prisión y 24 meses multa, así como el pago de las costas procesales incluidas las de acusación privada.
Se pide de manera expresa por el demandante la intervención de la Brigada de Intervención Tecnológica para conocer la identidad y datos necesarios del titular de la cuenta beneficiada por incurrir en phishing.
Queda dictada la sentencia considerando a la acusada responsable de un delito de estafa con pena de tres años y seis meses de prisión, y una multa de nueve meses con una cuota día de seis euros. Además de la indemnización en la cantidad de 113.200€ por los perjuicios causados más los intereses legales.
Objetivo. Cuestión planteada.
Exige la devolución de la cantidad demandada más intereses legales para cubrir las responsabilidades derivadas del delito y pena de 8 años de prisión y 24 meses multa, así como el pago de las costas procesales incluidas las de acusación privada.
La estrategia. Solución propuesta.
Presentar denuncia por estafa informática y blanqueo de capitales (phishing), haciendo las alegaciones pertinentes y aportando las pruebas necesarias al efecto.
El procedimiento judicial
- Orden Jurisdiccional: Penal
- Juzgado de inicio del procedimiento: Juzgado de 1ª Instancia e Instrucción
- Tipo de procedimiento: Procedimiento abreviado
- Fecha de inicio del procedimiento: 01-07-2021
Partes
Parte denunciante:
Doña Carla.
Parte denunciada:
Doña Margarita.
Peticiones realizadas
Parte denunciante:
Exige la devolución de la cantidad demandada más intereses legales para cubrir las responsabilidades derivadas del delito y pena de 8 años de prisión y 24 meses multa, así como el pago de las costas procesales incluidas las de acusación privada.
Parte denunciada:
Que se absuelva a Doña Margarita de los cargos contra ella.
Argumentos
Parte denunciante:
Doña Margarita intervino en el proceso de pago pactado aprovechando su condición de empleada de la inmobiliaria beneficiaria para instar a la afectada a realizar un ingreso de 113.200€ a una cuenta bancaria diferente a la que se había establecido para los pagos anteriores y este último.
Parte denunciada:
Doña Margarita no ha participado en ningún tipo de maniobra que determinara la disposición efectuada por la víctima.
Normas y artículos relacionados
Documental aportada
1.- Contrato compraventa.
2.- Denuncia.
Prueba
Documental.
Estructura procesal
El 8 de mayo de 2019, Doña Carla presenta denuncia por estafa informática y blanqueo de capitales (phishing). El 1 de julio de 2021 se dicta sentencia contra la que se presenta recurso de apelación. Finalmente, el 27 de enero de 2022 se dicta sentencia.
Resolución Judicial
Fecha de la resolución judicial: 27-01-2022
Fallo o parte dispositiva de la resolución judicial:
«Que DEBEMOS CONDENAR Y CONDENAMOS a la acusada xxxxxxxxxxxxx como criminalmente responsable en concepto de autora de un delito de ESTAFA, anteriormente definido y sin concurrencia de circunstancia modificativa alguna de la responsabilidad criminal, a la pena de TRES AÑOS Y SEIS MESES DE PRISIÓN, Y UNA MULTA DE NUEVE MESES, con una cuota día de seis Euros, con una responsabilidad personal de un día por cada dos cuotas impagadas, en el medio de la pena legalmente establecida, y a la inhabilitación especial pare el derecho de sufragio pasivo durante el tiempo de la condena.
Se imponen a la condenada las costas procesales ocasionadas durante la tramitación de esta causa, en las que se incluyen las irrogadas a la acusación particular.
En vía de responsabilidad civil el acusado deberá indemnizar a xxxxxxxxxx, en la cantidad de 113.200 Euros por los perjuicios causados, más los intereses legales con el interés legal del artículo 576 de la L.E.C.»
Fundamentos jurídicos de la resolución judicial:
El día 15 de enero de 2019 la compradora recibió en su cuenta de correo uno procedente de la dirección de correo, el que el emisor, haciéndose pasar por el jefe de ventas de la vendedora, le indicó que el último pago no se hiciese en la cuenta en la que habían venido haciéndose, sino en la cuenta, cosa que hizo la compradora, transfiriéndose a la cuenta dicha la cantidad de 113.200 Euros, resto del precio de la compra.
El día señalado para la firma de la escritura, se percataron los contratantes de la maniobra antes dicha.
La titular de la cuenta donde se ingresó el dinero era la acusada ya circunstanciada y sin antecedentes penales, que era conocedora que se iba a efectuar el ingreso, pues había entregado a una persona, no habida y de la que pocos datos identificativos ofreció a pesar de sostener que era su pareja, el número de la cuenta y que efectuó personalmente por cajero, una vez ingresada la transferencia, un reintegro de 12.000 Euros, efectuando posteriormente de manera telemática transferencias por el resto del dinero a diferentes cuentas de distintos titulares, desapareciendo así el dinero.
Segunda instancia
Resolución judicial del recurso
Jurisprudencia
- Audiencia Provincial de Vizcaya/Bizkaia, núm. 90051/2015, de 13-02-2015. CasosReales.Jurisprudencia. Marginal: 69340909
- Audiencia Provincial de Salamanca, núm. 31/2014, de 13-03-2014. CasosReales.Jurisprudencia. Marginal: 69484346
- Audiencia Provincial de Vizcaya/Bizkaia, núm. 90184/2018, de 19-06-2018. CasosReales.Jurisprudencia. Marginal: 71592314
- Audiencia Provincial de Valencia, núm. /, de 03-10-2014. CasosReales.Jurisprudencia. Marginal: 69282481
- Audiencia Provincial de Madrid, núm. 533/2009, de 16-11-2009. CasosReales.Jurisprudencia. Marginal: 1233364
- Audiencia Provincial de Valencia, núm. 523/2014, de 22-07-2014. CasosReales.Jurisprudencia. Marginal: 69323152
- Audiencia Provincial de Madrid, núm. 545/2019, de 11-07-2019. CasosReales.Jurisprudencia. Marginal: 71465110
Biblioteca
Libros
- Sabelotodo Derecho Penal
- Leyes complementarias del Código Penal
- La prueba en el proceso penal.
- Los recursos penales.
- Defensas forenses de Derecho Penal, procesal penal y constitucional.
Artículos jurídicos
- Receptación y blanqueo de capitales (febrero 2011)
- Modificaciones a la legislación preventiva de blanqueo de capitales (Octubre 2018)
- Obligaciones de los despachos de abogados para la prevención del blanqueo de capitales
- Modificaciones a la legislación preventiva de blanquea de capitales (octubre 2018)
- Secreto profesional, asesoramiento jurídico y prevención del blanqueo de capitales
Casos relacionados
- Delitos de asociación ilícita, prostitución y blanqueo de capitales. Atenuante por dilaciones indebidas.
- Delito de estafa en un contrato laboral
- Falta de estafa de dos ecuatorianos en una tienda de electronica
- Juicio de faltas por estafa.
- Estafa por concesión de préstamo por parte de un amigo a otro a título personal y mercantil como administrador único de una sociedad, y posteriormente, garantizado con vivienda hipotecada. Posible insolvencia punible.
- Delito de estafa en concurso con un delito continuado de apropiación indebida. Atipicidad de los hechos.
- Falta de estafa en grado de tentativa
- Simulación de delito y estafa en grado de tentativa. Denunciante de hurto de coche resulta imputado por simulación de delito y estafa.
- Delito de estafa en la construcción de 14 viviendas
- Querella criminal delito de apropiación indebida y delito de estafa. Sobreseimiento.
- Delito leve de estafa. Denuncia interpuesta contra una supuesta estafa realizada por un técnico, por la revisión de la caldera. Sentencia con libre absolución del acusado.
- Querella por estafa: terminación de la causa por sobreseimiento
- Delito de estafa.Querella criminal. Autoría
- Delito de estafa por arrendamiento fraudulento de negocio
- Sociedades. Acuerdo de exclusión de un socio adoptado por la Junta General de Accionistas. Recurso de apelación contra declaración de nulidad de dicho acuerdo por no existir justa causa.
- Demanda de reclamación de cantidad por phishing.
